التوظيف  |  القائمة البريدية  |  خريطة الموقع  |  اتصل بنا  |  استفسارات  |  شكاوى  |  اقتراحات   
 |  تسجيل عضوية جديدة  |  نسيت كلمة المرور
  الصفحة الرئيسية
من نحن
لماذا الجالية
عضوية الأفراد
عضوية المنظمات
النظام الأساسي
 الحلفاء 
 مكتبة التحميل 
Sunday December 22, 2024, 6:57 am
المقالات  
الأخبار  
بيانات رسمية
كاريكاتير
شؤون قانونية
فريق التحرير
الهيكل التنظيمي للجالية
تعليمات و إجراءات
معاملات
اللقاءات و المؤتمرات
برنامج الدورات التدريبية
مشاريع تعاونية وإغاثية
إعلانات ووظائف
روابط تهمك
ريال سعودي: 141.00
في Sep 21, 2016, 11:03
ريال قطري: 146.00
في Sep 21, 2016, 11:05
دينار كويتي: 1773.00
في Sep 21, 2016, 11:06
درهم إماراتي: 144.50
في Sep 21, 2016, 11:06
دينار أردني: 752.00
في Sep 21, 2016, 11:04
دولار أمريكي: 537.60
في Sep 21, 2016, 11:07
يورو: 597.70
في Sep 21, 2016, 11:07
ذهب عيار 18: 17000
في Sep 21, 2016, 10:33
ذهب عيار 21: 20000
في Sep 21, 2016, 10:34

دعوة للانضمام
الجالية على FaceBook
Bookmark and Share
 

المقالات > سياسة

نقل الأموال عن طريق مكاتب الشحن يدخل في غسيل الأموال..!
April 6, 2012

نقل الأموال عن طريق مكاتب الشحن يدخل في غسيل الأموال..!

أكدت البنوك السعودية أنه ليس هناك رسوم مالية على موظف القطاع الحكومي جراء استخدامه خدمة تحويل الرواتب عبر نظام 'سريع' (عبر الجهة الحكومية التي يعمل بها).

وأضافت : بالنسبة للحوالات المالية الخاصة بالمواطنين وعملاء البنوك، فتُقدم البنوك أسعاراً مخفضة وتنافسية للمواطنين وعملاء البنوك لإجراء الحوالات عبر 'سريع' .

وتنص تعليمات مؤسسة النقد الخاصة بأسعار التحويلات بأن الحد الأقصى للرسم المالي الذي يمكن للبنك أن يطلبه من عملائه أو غير عملائه جراء تنفيذ خدمة التحويل لحوالة واحدة هي مبلغ 25 ريالاً كحد أقصى إذا تم إجراء التحويل في الفترة الصباحية وقبل انتهاء الفترة المسموح بها بإدخال الدفعات الآنية ( ما يقارب الساعة الثالثة و النصف عصرا) على أن تصل الحوالة إلى حساب المحول إليه في نفس اليوم .

ومبلغ 15 ريالاً كحد أقصى إذا تم إجراء حوالة للأيام التي تلي يوم الإيداع (حوالة مستقبلية) على أن تصل في يوم الغد كحد أقصى أو حسب رغبة العميل وتعليماته للبنك المرسل (الحوالات التي تودع مساء أي بعد الساعة الثالثة والنصف عصراً وحتى موعد إغلاق البنوك مساء تعتبر حوالة مستقبلية، وكذلك الحوالات التي تنفذ في الفترة الصباحية لأيام قادمة هي حوالة مستقبلية أيضا ) .

وأكدت لجنة التوعية المصرفية المنبثقة من البنوك السعودية أنه يحق لمن ليس لديه حساب في بنك ما أن يطلب تنفيذ هذه الخدمة إذا استوفى تقديم المعلومات الأساسية التي تنص عليها تعليمات مؤسسة النقد وقدمها للبنك المرسل والمنفذ للخدمة .

وأوضحت أنه في حالة حدوث أي مشكلة كانت خلال استخدام جهاز الصرّاف الآلي ، يجب على العميل حفظ الإيصال ومراجعة البنك مصدر البطاقة المستخدمة في العملية أو الاتصال على الرقم المجاني للبنك، وفي حالة عدم اقتناع العميل بإجراءات البنك ، يمكن الرجوع إلى إدارة التفتيش البنكي 'وحدة الشكاوى' في مؤسسة النقد .

وشددت بأنه لايمكن للعملاء القيام بتحويل أو نقل مبالغ مالية إلى داخل أو خارج المملكة عن طريق أشخاص آخرين أو عن طريق مكاتب الشحن أو المؤسسات التجارية أو المؤسسات الخدمية العامة مؤكدة بأن عملية الوساطة في تحويل أو نقل الأموال إلى داخل أو خارج المملكة مقتصرة على البنوك التجارية ومحلات الصرافة المرخصة فقط.

ومن يقوم بذلك عداها يعتبر مخالفاً ويكون عرضةً لعقوبات نظام مكافحة غسل الأموال ونظام مراقبة البنوك لما ينطوي على ذلك من مخاطر أمنية واقتصادية وتعريض الأموال للمخاطر، لأن تلك الجهات غير المرخصة لا تخضع لإشراف أو رقابة أي سلطة محلية أو دولية، كما أن استعانة العملاء بجهات غير مرخصة للقيام بتحويل أو نقل الأموال يعرضه للعقوبات النظامية، ويعرض الأموال المحولة للفقدان .

ودعت البنوك السعودية للمحافظة على بطاقة الصرَّاف الآلي ورقمها السري وعدم إفشاء الرقم السري لأي شخص مهما كان.ونصحت بعدم اختيار رقم سري يتكون من تاريخ الميلاد أو جزءً من رقم الهاتف.وعدم كتابة الرقم السري على البطاقة نفسها أو كتابة الرقم السري في ورقة يتم وضعها في نفس المحفظة التي بها البطاقة.

*نقلا عن الرياض


د. جميل داغستاني

مقالات أخرى للكاتب


التعليقات أضف تعليقك

أنقذوا حلب
الدليل الإرشادي للمقيمين
اليوم الوطني للسعودية
 
scagc_01_359-196_Green scagc_01_359-196_Green scagc_01_359-196_Green
الصفحة الرئيسية | الأخبار |  المقالات |  بيانات رسمية |  اتصل بنا
الحقوق محفوظة للجالية السورية 2011-2012